В числе признаков, по которым банки выявляют мошенничество при снятии наличных — перевод на свой собственный счет более 200 тысяч рублей через систему быстрых платежей (СБП).

Как сообщили ТАСС в пресс-центре МВД России, Банк России выделил девять маркеров, по которым банки могут распознать мошеннические операции при снятии денег. Один из ключевых признаков — перевод на свой счёт более 200 тысяч рублей через СБП.Помимо этого, банки обращают внимание на снятие наличных в течение 24 часов после оформления кредита, а также на смену номера телефона для авторизации в интернет-банке. Важным сигналом считается и нехарактерное для клиента поведение: например, непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата. Подозрение могут вызвать запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом (по QR-коду), изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции, а также изменение характеристик самого телефона, с которого клиент снимает деньги, или наличие на устройстве вредоносных программ. Кроме того, в список вошли пять и более отказов в выдаче средств за календарный день.В МВД отметили, что эти критерии помогают банкам оперативно блокировать подозрительные операции и защищать средства клиентов.

Ранее мы рассказывали, что банки начнут обмениваться ИНН клиентов при переводах через СБП.